Тест: Тест на уровен финансовой грамотности
Список вопросов
1. Сколько вы обычно откладываете в накопительную часть от вашего ежемесячного дохода? |
|
1) нет такой привычки и возможности | |
2) до 30% от всех доходов | |
3) до 10% от всех доходов | |
2. С какой регулярностью вы откладываете деньги в накопительную часть? |
|
1) ничего не откладываю | |
2) раз в квартал | |
3) каждый месяц | |
3. Как вы относитесь к импульсивным покупкам? |
|
1) иногда случается | |
2) стараюсь их избегать | |
3) покупаю всё, что понравилось | |
4. Занимаетесь ли вы анализом своих расходов? |
|
1) да | |
2) нет | |
5. Планируете ли вы расходы заранее? Например, отпуск, покупка техники/одежды: |
|
1) нет | |
2) да, веду учет расходов на регулярной основе | |
6. Как менялся ваш годовой доход за последние 3 (три) года? |
|
1) снижался | |
2) оставался неизменным | |
3) постепенно увеличивался | |
7. К какой модели бюджета относится ваша: |
|
1) доходы-расходы = профицит | |
2) доходы-расходы = ноль или баланс | |
3) доходы-расходы = дефицит | |
8. Пользуетесь ли вы кредитной картой? |
|
1) живу на кредитку от зарплаты до зарплаты | |
2) периодически использую - спасает в сложные периоды времени | |
3) да, для получения дополнительных бонусов от банка. Закрываю задолженность в течение льготного беспроцентного периода | |
4) не пользуюсь кредитными картами | |
9. Есть ли у вас задолженность по кредитным картам? |
|
1) нет | |
2) да | |
10. Допускаете ли вы просрочки по кредитным картам? |
|
1) нет | |
2) да | |
11. Обычно по кредитным обязательствам вы: |
|
1) допускаете просрочки по оплате | |
2) погашаете кредит частично или полностью досрочно | |
3) своевременно платите каждый месяц | |
12. По какой причине вы допускаете просрочки по своим обязательствам: |
|
1) не допускаю, всегда плачу вовремя | |
2) суммы платежей превышают мой доход | |
3) много других расходов | |
13. Что будете делать с кредитными обязательствами, если по каким-либо причинам лишитесь основного источника дохода? |
|
1) буду занимать деньги у родственников/знакомых | |
2) буду просить отсрочку платежей в банке | |
3) буду платить из имеющихся накоплений | |
14. Как вы поступите при необходимости покупки бытовой техники/мебели/кухонной техники или автомобиля, если ожидаете выплату крупного для вас бонуса на работе? |
|
1) сначала получу бонус, а потом куплю | |
2) куплю сразу же без отлагательств, используя кредитные средства, и буду надеяться на выплату бонуса | |
15. Есть ли у вас накопления? |
|
1) да, имею значительные накопления | |
2) да, уже что-то имеется | |
3) нет, у меня совсем нет накоплений | |
16. Для чего вы откладываете деньги? |
|
1) для формирования пассивного дохода и получения финансовой независимости | |
2) нет такой привычки откладывать | |
3) для осуществления цели/мечты | |
4) на черный день/помощи близким | |
17. Есть ли у вас четко сформулированные финансовые цели на ближайшие год, 5 и 10 лет? |
|
1) нет, еще так далеко не планировали | |
2) да, уже обдумывались неоднократно | |
18. Как составлены ваши финансовые цели? |
|
1) у меня есть список целей и примерные сроки их реализации | |
2) я примерно знаю чего хочу, но без конкретики | |
3) я точно знаю, чего хочу | |
19. Анализируете ли вы динамику приближения к своим целям? |
|
1) да, по итогам года отмечаю выполненные краткосрочные цели и анализирую более сложные и дорогостоящие цели | |
2) нет | |
20. Через сколько лет вы планируете выйти на досрочную пенсию (пассивный доход, позволяющий не работать)? |
|
1) буду работать до официальной пенсии | |
2) в течение ближайших 10-15 лет | |
3) в течение ближайших 5 лет | |
21. Что вы делаете, чтобы сформировать пассивный доход? |
|
1) инвестирую в разные активы: фондовый рынок, недвижимость, банки, металлы | |
2) успешно занимаюсь развитием собственного бизнеса | |
3) занимаюсь собственным бизнесом и параллельно инвестирую в другие активы для наибольшей диверсификации | |
4) ничего, надеюсь на государство и помощь детей в будущем | |
5) накапливаю деньги только в банке | |
22. Сколько времени вы смогли бы прожить на имеющиеся накопления в случае потери постоянного дохода при сохранении текущего уровня жизни? |
|
1) год и более | |
2) до 3 месяцев | |
3) полгода - год | |
4) через месяц ноги протяну | |
23. Используете ли вы на регулярной основе банковские программы по начислению кэшбэка? |
|
1) да, постоянно получаю кэшбэк | |
2) периодически вспоминаю про эту опцию | |
3) не пользуюсь, вообще не знаю | |
24. Используете ли вы налоговые вычеты? |
|
1) в принципе тема знакома, но использовали только часть налоговых вычетов | |
2) что-то слышал, но никогда не использовал | |
3) да, знаю все виды налоговых льгот, использую их по возможности на ежегодной основе | |
25. Где вы обычно покупаете и продаете валюту? |
|
1) на бирже | |
2) в банке/в обменнике | |
26. Знаете ли вы основные факторы, которые могут повлиять на курс рубля? |
|
1) вообще не представляю | |
2) знаю | |
27. За последние несколько лет инвестиции в валюту вам принесли: |
|
1) серьезные убытки | |
2) хороший доход | |
3) ничего, кроме переживаний и нервотрёпки | |
28. Бывают ли у вас импульсивные и неудачные покупки/продажи валюты? |
|
1) совершаю сделки по плану и не поддаюсь эмоциям | |
2) нет, такое происходит крайне редко | |
3) да часто покупаю на максимуме в момент паники | |
29. Вы инвестируете в фондовом рынке? |
|
1) нет | |
2) да | |
30. Знаете ли вы, что на фондовом рынке есть инструменты, которые являются альтернативой банковскому депозиту? |
|
1) да, я активно работаю с облигациями | |
2) знаю, но не использовал | |
3) нет, никогда не слышал об этом | |
31. Вы инвестируете в недвижимость? (новостройки и/или коммерция) |
|
1) нет | |
2) да (инвестирую) | |
32. Вы знаете, что в недвижимость можно инвестировать через ЗПИФы? |
|
1) нет | |
2) да | |
33. Используете ли вы при инвестировании на рынке оптимизацию налогообложения? |
|
1) да | |
2) нет | |
34. Оцените свой опыт инвестирования на фондовом рынке? |
|
1) считаю себя опытным инвестором | |
2) новичок на рынке | |
3) инвестировал только в ПИФы, ETF | |
4) нет опыта | |
35. Проходили ли вы специализированные обучающие курсы по фондовому рынку? |
|
1) да | |
2) нет | |
36. Ваши действия, если у вас от инвестиций образовался убыток вместо ожидаемой прибыли (на бирже, в недвижимости, от доли в бизнесе)? |
|
1) буду ждать, когда сумма вложенных средств восстановится | |
2) буду разочарован и заберу что осталось | |
3) проанализирую допущенные ошибки и продолжу инвестировать |