Тест: Законодательство в области ПОД/ФТ/ФРОМУ
Список вопросов
|
1. Какой федеральный орган исполнительной власти РФ осуществляет функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения |
|
| 1) Центральный Банк | |
| 2) Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) | |
| 3) Федеральная служба безопасности | |
|
2. В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее 115-ФЗ) обязательный контроль это |
|
| 1) совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему организациями, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством РФ | |
| 2) совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по надзору за исполнением обязательных требований законодательства ПОД/ФТ/ФРОМУ | |
| 3) совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по проверке информации, представленной организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом | |
|
3. Укажите меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения |
|
| 1) обязательный контроль | |
| 2) организация и осуществление внутреннего контроля | |
| 3) запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах ПОД/ФТ/ФРОМУ, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и об отмене данных мер, о приостановлении операции, а также об отказе клиенту в приеме на обслуживание, об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада), о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 115-ФЗ, и их причинах, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным 115-ФЗ, об отнесении ЦБ РФ клиентов кредитных организаций - юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством РФ, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций | |
|
4. Идентификация в соответствии со 115-ФЗ – это |
|
| 1) совокупность мероприятий по установлению определенных 115-ФЗ сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах по подтверждению достоверности этих сведений на основании сведений, размещенных в открытых источниках | |
| 2) совокупность мероприятий по установлению среди своих клиентов лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности | |
| 3) совокупность мероприятий по установлению определенных 115-ФЗ сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий | |
|
5. НКО обязана идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца |
|
| 1) до приема на обслуживание, за исключением случаев, предусмотренных 115-ФЗ | |
| 2) в случае проведения подлежащей обязательному контролю операции (сделки) | |
| 3) в течение 3 рабочих дней, следующих за днём приёма на обслуживание | |
|
6. Каким образом фиксируется информация, предусмотренная Программой идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца в Правилах ПОД/ФТ/ФРОМУ |
|
| 1) аудиозапись опроса клиента с оформлением стенограммы | |
| 2) видеозапись опроса клиента | |
| 3) анкетирование – составление документа, содержащего сведения о клиенте организации и его деятельности, а также сведения о выгодоприобретателе | |
|
7. Укажите минимальный период времени, в течение которого НКО обязана хранить документы и сведения, необходимые для идентификации клиентов |
|
| 1) не менее трех лет со дня прекращения отношений с клиентом | |
| 2) не менее трех лет со дня совершения операции клиентом | |
| 3) не менее пяти лет со дня совершения операции клиентом | |
| 4) не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом | |