Тест: Проверка знаний системы ПОД/ ФТ/ ФРОМУ
Список вопросов
|
1. Что означает термин «Отмывание денег»? |
|
| 1) процесс отмывания денег в прачечной | |
| 2) процесс сокрытия сомнительного источника финансовых средств и превращения их в легальные | |
|
2. FATF – как расшифровывается? |
|
| 1) Financial Action Task Force on Money Laundering | |
| 2) Financial Accounting Theory Force | |
| 3) Focus Audit Transaction Financial | |
|
3. Федеральная служба по финансовому мониторингу (РОСФИНМОНИТОРИНГ) – это |
|
| 1) федеральный орган законодательной власти | |
| 2) федеральный орган исполнительной власти | |
|
4. Бенефициарный владелец |
|
| 1) Это физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет долей 35 и более процентов в капитале клиента, либо имеет возможность контролировать действия клиента | |
| 2) Это физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет долей 25 и более процентов в капитале клиента, либо имеет возможность контролировать действия клиента | |
| 3) Это физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет долей 30 и более процентов в капитале клиента, либо имеет возможность контролировать действия клиента | |
|
5. Если у клиента 10 собственников, и у каждого из них по 10% в капитале, кто будет признан бенефициарным владельцем клиента? |
|
| 1) Все 10 собственников | |
| 2) Директор компании | |
| 3) Никто | |
|
6. Кто такой Выгодоприобретатель? |
|
| 1) Лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом. | |
| 2) Физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет долей 25 и более процентов в капитале клиента, либо имеет возможность контролировать действия клиента. | |
|
7. Кто относится к публичным должностным лицам (ПДЛ)? |
|
| 1) Все выше перечисленные | |
| 2) Близкие родственники и связанные лица с ПДЛ | |
| 3) Иностранное публичное должностное лицо (ИПДЛ) | |
| 4) Должностное лицо публичной международной организации (ПДЛМО) | |
| 5) Российские публичные должностные лица (РПДЛ) | |
|
8. Какое действие статуса ПДЛ? |
|
| 1) Статус ПДЛ прекращает действие по истечении 12 месяцев после прекращения полномочий | |
| 2) Статус ПДЛ прекращает действие по истечении 3 лет после прекращения полномочий | |
| 3) Статус ПДЛ не зависит от временных рамок (в.т.ч. если полномочия прекращены) | |
|
9. Как расшифровывается ПВК? |
|
| 1) правила внешнего контроля | |
| 2) правила внутреннего контроля | |
| 3) помещение вентиляционной камеры | |
|
10. Сколько программ включают в себя ПВК? |
|
| 1) 12 | |
| 2) 17 | |
| 3) 10 | |
| 4) 3 | |
|
11. Как вы думаете, сколько редакций ПВК было за 2023 год? |
|
| 1) 1 | |
| 2) 2 | |
| 3) 3 | |
| 4) 5 | |
|
12. Кто является нашими клиентами? |
|
| 1) Лизингополучатели/ Должники по договорам купли-продажи товаров в рассрочку, права (требования), т.е. (факторинг)/ Получатели денежных средств по договорам займа/ Покупатели б/у техники | |
| 2) Лизингополучатели/ Должники по договорам купли-продажи товаров в рассрочку, права (требования), т.е. (факторинг)/ Поставщики/ Покупатели б/у техники | |
|
13. Какие уровни риска ПОД/ФТ/ФРОМУ присваиваются клиенту в КФ? |
|
| 1) Повышеный, Умеренный | |
| 2) Высокий, Средний, Низкий | |
| 3) Высокий, Низкий | |
|
14. Когда присваеваем клиенту уровень риска ПОД/ФТ/ФРОМУ? |
|
| 1) После принятия кредитного решения | |
| 2) До приема на обслуживание | |
| 3) После подписания договора лизинга | |
|
15. Какие операции подлежат обязательному контролю? |
|
| 1) Операции с недвижимым имуществом на сумму от 600 000р | |
| 2) Операции по предоставлению имущества по договору лизинга на сумму от 1 000 000р | |
| 3) Операции по предоставлению имущества по договору лизинга на сумму от 600 000р | |
|
16. Какие сделки могут быть признаны необычными? |
|
| 1) Получена оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя от поручителя по договору лизинга | |
| 2) Оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя получена от бенефициарного собственника лизингополучателя | |
| 3) Оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя получена от физ.лица или юр.лица не связанного с лизингополучателем | |
|
17. Сколько отчётов ежегодно отправляем в РФМ? |
|
| 1) 2 | |
| 2) 4 | |
| 3) 6 | |
|
18. Как часто должны проводиться внутренние проверки по ПОД/ФТ/ФРОМУ? |
|
| 1) Ежегодно | |
| 2) Каждые пол года | |
| 3) Ежеквартально | |
|
19. Какая предусмотрена ответственность за нарушение сроков представления сведений об операциях в РФМ? |
|
| 1) На должностных лиц от 5 000 до 15 000/ на юридических лиц от 30 000 до 60 000 р | |
| 2) На должностных лиц от 10 000 до 30 000/ на юридических лиц от 50 000 до 100 000 р; | |
| 3) На должностных лиц от 100 000 до 300 000/ на юридических лиц от 500 000 до 1 000 000 р | |